證監發表建議加強投資者保障
2009-09-25 (17:00)
證監會今天展開為期三個月的公眾諮詢,提出了多項建議,以完善現行適用於向公眾銷售非上市證券及期貨產品的規例。

        今天發表的諮詢文件載有多項建議,範圍涵蓋投資過程的每個階段,旨在完善中介人向公眾銷售投資產品的現行監管制度。

        這些建議源自證監會在2008年12月呈交予財政司司長的報告,旨在加強香港以披露為本的監管方針。以下是部分要點:

        售前文件

        - 將認可銷售文件(包括廣告)的準則綜合於單一本證監會手冊內。

        - 所有零售投資產品的銷售文件均包含一份簡潔易明的摘要,稱為"產品資料概要"。

        在銷售產品時及銷售產品後的披露

        - 銷售產品的中介人須向有意投資的人士披露銷售產品為中介人帶來的商業利益(如佣金、費用及其他利益等)。

        - 中介人將須持續披露有關長期投資產品的重要資料,直至產品到期為止。

        銷售手法

        - 為執行"認識你的客戶"的程序,中介人必須特別評估客戶對衍生產品的認識。中介人銷售包含衍生工具的非上市結構性產品時,必須先符合這項規定。

        - 由於香港金融管理局已對銀行實施錄音規定,證監會希望諮詢公眾意見,研究應否將錄音規定延伸至所有中介人,或是證監會現行的備存紀錄規定已經足夠。

        - "專業投資者"的定義亦會進行檢討,除資產測試外,亦須考慮投資者對產品的認識和投資經驗作為定義基準。

        售後冷靜期

        - 應為投資期長及缺乏二手市場的產品設立冷靜期,給予投資者改變決定的機會。在扣除合理的行政費及任何適當的市值調整後,投資者可獲退回投資本金和相關佣金。
 
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