對購房退稅錯誤理解 華裔民眾理財遭遇誤區
2009-04-12 (05:28)
(洛杉磯 )(本報記者程嫣洛杉磯報道)「原本以為買了房子後今年就可獲得1萬美元的加州退稅,沒想到要等3年才能拿全

        」。從會計師處瞭解加州對刺激購房退稅方案的真相後,阿市居民陳姓夫婦不禁感歎自己一直以來都陷在誤區

        中。

        報稅截止日將至,華裔民眾因不瞭解稅法而產生的形形色色的問題也陸續浮出。目前在阿市租房的陳姓

        夫婦看準了政府對本年度購房者提供的退稅優惠方案,下定決心買屋,並且終於在不久前成交。二人本以為可

        獲得聯邦退稅8000元,加上加州的1萬元,總計1萬8000元,不料到報稅時才發現:1萬元必須分3年才能拿全。

        陷入誤區的並非只有陳姓夫婦一家。華裔會計師李豪表示,類似的案例在他的客戶中也時有出現,主要

        在於納稅人沒有分清楚聯邦退稅和加州退稅的區別。有些人和陳姓夫婦一樣,以為自己可獲得總計1萬8000美

        元的退稅,過分樂觀地對待財務現狀,結果面臨陷入財政危機的窘境;也有人認為必須等到明年才可獲得8000

        美元的聯邦退稅,而蒙受不必要的損失。

        根據規定,聯邦的8000美元退稅是針對在2009年度首次購房的納稅人。凡是已經購房者,都可在申報08年

        的所得稅時一併申報,無須等到明年才報,這是政府最新的優惠。

        倘若納稅人計畫不久後購屋(必須在今年11月30日前新屋成交),希望立刻退稅,又至今尚未報稅的,那

        麼就可以申請延期個月報稅(至10月15日截止)。倘若計畫不久後購屋,但已經報稅的,可以用1040X表格來

        做修正,以便立刻獲得退稅而不必等到明年報稅。表格可在 www.irs.gov/pub/irs-pdf/f1040x.pdf下載。

        加州的1萬美元退稅是針對2009年3月1日到2010年3月1日購買新屋的民眾,無須是首次購屋者,但不包括

        購二手屋者。很重要的一點是,加州1萬元的退稅不像聯邦的8000元一樣馬上就可以拿到,而必須分3年申報,

        每年可獲得總額的三分之一。

        在蒙市一家會計事務所當助理的曾肇德也表示,許多華人都對購屋退稅計劃困惑不解。他聽說部分華人在

        不久前購買了拍賣屋,都以為必須等到明年報稅時候才能申報8000美元的聯邦退稅,這樣一來,就是白白晚了

        一年拿到錢,造成不必要的損失。
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